Notre fonctionnement et notre rémunération.
Family Office rémunéré exclusivement par honoraires, ou Gestion Privée associant honoraires et rétrocessions plafonnées dans votre lettre de mission : le modèle se choisit ensemble, à l'issue d'un premier rendez-vous.
Cinq temps, du premier échange au suivi dans la durée
Nous ne recommandons jamais une solution avant d'avoir compris votre situation dans son ensemble : famille, activité, patrimoine, fiscalité et objectifs. Le parcours est le même pour tous nos clients : découverte, approfondissement, audit patrimonial, préconisations et mise en place, suivi. Le premier rendez-vous est offert ; à partir de l'audit, chaque honoraire est écrit avant d'être engagé.
Deux modèles, un même principe : la transparence
Le Family Office s'adresse aux patrimoines qui exigent une coordination globale et un suivi continu ; il est rémunéré exclusivement par honoraires. La Gestion Privée s'appuie sur le modèle classique du conseil en gestion de patrimoine, avec une exigence supplémentaire : les rétrocessions sont affichées, plafonnées et écrites dans votre lettre de mission. Le choix se fait ensemble, à l'issue du premier rendez-vous, selon votre patrimoine et le niveau d'accompagnement que vous attendez.
Pour les patrimoines qui exigent une coordination globale et un suivi continu. Des honoraires calculés sur les actifs conseillés, et rien d'autre.
- Aucune rémunération liée aux produits : les rétrocessions sont refusées à la source lorsque le contrat le permet, ou perçues puis intégralement reversées sur votre compte.
- Audit patrimonial initial et actualisations inclus dans les honoraires.
- Consolidation de l'ensemble du patrimoine, reporting périodique, coordination de vos conseils (notaire, avocat, expert-comptable, banques).
- Accès au comité d'investissement et aux opérations non cotées.
Le modèle du conseil en gestion de patrimoine, avec une exigence : tout est affiché et plafonné.
- Audit patrimonial sur honoraires écrits ; accompagnement investissement simple sans honoraires, ELYOS étant alors rémunéré par les frais du produit, dans la limite d'un plafond.
- Plafond annuel des rétrocessions fixé dans la lettre de mission, en pourcentage de vos encours, dégressif selon leur montant : au-delà, nous renonçons à la différence.
- Frais d'entrée déterminés ensemble à chaque souscription, le plus souvent réduits à leur minimum.
- Montant estimé indiqué avant chaque souscription, relevé annuel des sommes effectivement perçues.
Les taux, plafonds et montants applicables vous sont présentés lors du premier rendez-vous et figurent dans la lettre de mission, seul document qui fait foi. Les honoraires s'entendent hors taxes.
Nos domaines d'intervention et leur mode de rémunération
Votre patrimoine ne se découpe pas en produits : il mêle votre famille, votre entreprise, vos biens, votre fiscalité et vos projets. Vous n'avez chez ELYOS qu'un seul interlocuteur, qui connaît votre situation dans sa globalité et coordonne vos autres conseils. Chaque intervention est expliquée, chaque rémunération est connue de vous avant d'être engagée.
Audit et ingénierie patrimoniale
Bilan patrimonial, transmission et succession, régime matrimonial, démembrement, structuration de la détention (holding, SCI), rémunération du dirigeant.
Honoraires fixés dans la lettre de mission
Placements financiers
Assurance-vie, contrats de capitalisation, PER, compte-titres, allocation d'actifs et suivi des portefeuilles, audit des frais réels des contrats existants.
Selon le modèle choisi : honoraires seuls, ou honoraires et rétrocessions plafonnées
Immobilier
SCPI, immobilier direct et locatif, choix du régime fiscal (nu, meublé, société), démembrement immobilier.
Commission d'apporteur incluse dans les frais de souscription, sans surcoût, taux communiqué avant signature
Assurance et prévoyance
Prévoyance du dirigeant et de la famille, assurance emprunteur, garanties croisées entre associés.
Commission versée par l'assureur, indiquée avant signature
Financement
Comparaison des montages (amortissable, in fine, nantissement), capacité d'endettement, assurance emprunteur. ELYOS n'octroie pas de crédit.
Conseil inclus dans la mission
Private equity et comité d'investissement
Accès aux opérations non cotées sélectionnées par notre comité, avec une analyse écrite de chaque dossier.
Fixée dans la lettre de mission ; parts institutionnelles ou clean share, sans rétrocession
Ce que vous pouvez exiger de nous
La découverte est un investissement dans la relation, jamais une prestation.
Honoraires, plafonds et commissions figurent dans la lettre de mission avant signature.
Chaque année, le détail des sommes perçues par ELYOS à votre titre, contrat par contrat.
Nous ne proposons une solution qu'après avoir vérifié qu'elle sert votre stratégie, votre horizon et votre profil.
Ce que vous signez, et dans quel ordre
ELYOS exerce en tant que conseiller en investissements financiers et intermédiaire en assurance. Ce statut impose un formalisme qui vous protège : aucune recommandation n'est formulée avant la signature des documents ci-dessous.
Présente le cabinet, ses statuts, ses partenaires et ses modes de rémunération. Vous le recevez dès la prise de contact.
Questionnaire de situation et d'objectifs, puis profil d'investisseur. Ils conditionnent chaque préconisation.
Décrit la mission, le modèle retenu, les honoraires et les plafonds de rétrocessions. Signée électroniquement.